刷卡套現行為的分類

一是持卡人的個人行為，持卡人玩弄“他人消費刷自己的刷卡換現金卡”的把戲，把別人購物的賬刷進自己卡內以增加積分的方式，刷卡換現金同時購物者再返還持卡人現金，這樣對持卡人來說真可謂一舉兩得。因為許多銀行在發行信用卡的同時都推出了增值服務，開展消費積分換禮品等活動，以刺激民眾辦卡和消費的熱情。

二是持卡人與商家或某些“貸款”、“中介”合作，持卡人通過付給商家手續費來獲取套現。一般是利用商家的POS機進行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款”、“中介”則當場付現(付給持卡人現金)，持卡人付給商家的手續費又低於銀行。

三是持卡人利用一些網站或的服務而取得套現，如，借助“支付寶”或中國移動的“網上購買充值卡”的服務進行套現。



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